?

Log in

No account? Create an account

Previous Entry | Next Entry

Наши финансовые власти активно начали продвигать идею отказа от наличных взаиморасчетов. При этом это приводится масса положительных моментов при переходе на безнал.

47.jpg

Между тем уже сейчас россияне могут почувствовать на себе всю прелесть такого способа расчетов, ибо резко участились случаи блокировки пластиковых карт и счетов при переводе больших сумм денег.

Причина очень простая - закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ)

Сегодня отечественные банки активно работают над автоматизацией всей своей работы. Это коснулось и процесса выявления подозрительных операций клиентов. Особенно в автоматизации преуспел Сбербанк. Основная масса жалоб идет именно от его клиентов.

Блокировке подвергаются карты с которых снимаются или переводятся третьим лицам крупные суммы денег. Сегодня по закону обязательному контролю подлежат операции, превышающие 600 тыс. руб.

Но банк может усомниться и в трансакции в меньшем размере. Поэтому он может затребовать у клиента документы, доказывающие законность происхождения этих средств и поинтересоваться целью вашей сделки. А до момента прояснения карту или счет могут заблокировать…

Процесс автоматизации необратим. Все банки будут оптимизировать свою работу. Поэтому блокировки карт в будущем могут коснуться клиентов и других банков.

Ваш счет или карточку разблокируют без проблем, если предоставленные вами документы не вызовут подозрения. А вот если вы не сможете доказать, что ваши кровные заработаны честным трудом, то пардон, Вам могут отказать…

Вот Вам и прелесть всех безналичных расчетов. То есть происхождение любой копейки надо подтвердить документально. И если даже вы предоставите все необходимые документы, о том, что ваши денежки «белые», у Вас украдут несколько дней на разбирательство… А время оно как известно тоже дорого стоит…
Так что, товарищи блогеры, ведите честный образ жизни и собирайте все необходимые бумажки, они Вам могут пригодиться…

Posts from This Journal by “экономика” Tag

Buy for 20 tokens
1) Сейчас у продукции украинского хай-тека появился шанс попасть на американский рынок! По баллистической траектории... 2) - Кто это? - спросила Лариса. - Серьезно?! Ты не знаешь Стаса Михайлова? - удивился Сергей. - И знать не хочу, выключи, пожалуйста, эту мерзость или переключи на «Матч ТВ».…

Comments

( 130 comments — Leave a comment )
Page 1 of 2
<<[1] [2] >>
borman_b
Mar. 2nd, 2017 09:03 am (UTC)
вся жизнь в бумажках)
taransv
Mar. 2nd, 2017 09:04 am (UTC)
с рождения до смерти )
(no subject) - dymontiger - Mar. 2nd, 2017 09:08 am (UTC) - Expand
(no subject) - alexkolos - Mar. 2nd, 2017 09:09 am (UTC) - Expand
taransv
Mar. 2nd, 2017 09:03 am (UTC)
Безнал проще взять под контроль.
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:10 am (UTC)
да, просто нажать кнопку и нет безнала)))
(no subject) - taransv - Mar. 3rd, 2017 06:26 am (UTC) - Expand
dim_deev
Mar. 2nd, 2017 09:07 am (UTC)
мне так альфа закрыла счет. мои объяснения что получаю кучу мелких переводо за лит деятельность не приняли в расчет =(
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:08 am (UTC)
И что не вернули деньги?
(no subject) - dim_deev - Mar. 2nd, 2017 09:13 am (UTC) - Expand
(no subject) - alexkolos - Mar. 2nd, 2017 09:21 am (UTC) - Expand
(no subject) - kwakin_misha - Mar. 2nd, 2017 02:58 pm (UTC) - Expand
dymontiger
Mar. 2nd, 2017 09:07 am (UTC)
Все таки наличка надежней)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:09 am (UTC)
захотят и к наличке придерутся)))
(no subject) - markela - Mar. 2nd, 2017 10:41 am (UTC) - Expand
shaltay_boltay
Mar. 2nd, 2017 09:08 am (UTC)
о как!
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:09 am (UTC)
вот так....
demkristo
Mar. 2nd, 2017 09:10 am (UTC)
НЕ надо получать доходы преступным путем - да и все
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:10 am (UTC)
Ну это так... Вот заработал ты на блоге и докажи это))))
(no subject) - pilniy - Mar. 2nd, 2017 12:40 pm (UTC) - Expand
(no subject) - alex_197 - Mar. 2nd, 2017 01:13 pm (UTC) - Expand
seregalab
Mar. 2nd, 2017 09:10 am (UTC)
А вот поэтому наличка карман греет )
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:11 am (UTC)
таки да))
ki_bella
Mar. 2nd, 2017 09:10 am (UTC)
у меня денег все равно нет - блоуировать нечего)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:11 am (UTC)
нет денег нет проблемы)))
sisj
Mar. 2nd, 2017 09:15 am (UTC)
Разве? Всех же на карту Мир переведут
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:30 am (UTC)
НО все равно надо доказать откуда деньги
remch_ch
Mar. 2nd, 2017 09:20 am (UTC)
Процесс автоматизации необратим
--------------
да нет деньги наличные никогда не отменят ...
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:30 am (UTC)
Хочется в это верить))
happy_2014
Mar. 2nd, 2017 09:26 am (UTC)
у меня обычно мало наличных денег, все картой оплачиваю)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:30 am (UTC)
главное чтобы не большие траты были))
ep_malvina
Mar. 2nd, 2017 09:27 am (UTC)
Подлость в том, что заблокировать смогут вообще любой счёт, или все счета всех граждан, как это сделали во время Перестройки-Перестрелки-Переклички.
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:31 am (UTC)
при том сделают это легко...
ilance
Mar. 2nd, 2017 09:31 am (UTC)
Тоже слышала о таком.
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:38 am (UTC)
толи еще будет...
juliya_lambert
Mar. 2nd, 2017 09:31 am (UTC)
Будем иметь ввиду
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:38 am (UTC)
да, надо быть предусмотрительнее)
kladez_zolota
Mar. 2nd, 2017 09:42 am (UTC)
Система глючит и порой без нанала не обойтись

Edited at 2017-03-02 09:42 am (UTC)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:43 am (UTC)
достаточно выключить свет))
lady_catari
Mar. 2nd, 2017 09:46 am (UTC)
Карта нужна, но и без нала не обойтись.
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 09:46 am (UTC)
все должно быть в меру....
grushenka
Mar. 2nd, 2017 10:05 am (UTC)
без бумажки ты букашка, а с бумажкой человек
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 10:05 am (UTC)
да, классика)))
antiz_lj
Mar. 2nd, 2017 10:06 am (UTC)
просранные в ЖЖ года - не беда
но никому не позволим потратить дорогих минут жизни!
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 10:07 am (UTC)
таки могут и не спросить))
(no subject) - antiz_lj - Mar. 2nd, 2017 10:51 am (UTC) - Expand
(no subject) - alexkolos - Mar. 2nd, 2017 10:51 am (UTC) - Expand
livejournal
Mar. 2nd, 2017 10:26 am (UTC)
Здравствуйте! Ваша запись попала в топ-25 популярных записей LiveJournal волжского региона. Подробнее о рейтинге читайте в Справке.
gluhovski_igor
Mar. 2nd, 2017 10:40 am (UTC)
совсем правюки охренели уже. уже и до сбережений и до карточек добрались)))
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 10:46 am (UTC)
ну как бы за нашу с вами безопасность переживают))))
(no subject) - gluhovski_igor - Mar. 2nd, 2017 10:51 am (UTC) - Expand
(no subject) - alexkolos - Mar. 2nd, 2017 10:52 am (UTC) - Expand
(no subject) - gluhovski_igor - Mar. 2nd, 2017 10:54 am (UTC) - Expand
kiki_morok
Mar. 2nd, 2017 11:01 am (UTC)
Всегда говорила, что деньги надо хранить в банке под кроватью.
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 11:02 am (UTC)
Надо покупать сейф)
(no subject) - kiki_morok - Mar. 2nd, 2017 01:28 pm (UTC) - Expand
(no subject) - alexkolos - Mar. 2nd, 2017 01:30 pm (UTC) - Expand
(no subject) - kiki_morok - Mar. 2nd, 2017 01:32 pm (UTC) - Expand
(no subject) - alex_197 - Mar. 2nd, 2017 01:15 pm (UTC) - Expand
(no subject) - kiki_morok - Mar. 2nd, 2017 01:22 pm (UTC) - Expand
(no subject) - alex_197 - Mar. 2nd, 2017 01:23 pm (UTC) - Expand
cavallo_blu2
Mar. 2nd, 2017 11:14 am (UTC)
всё таки кэш надёжнее)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 11:17 am (UTC)
кеш тоже могут украсть))
chanych_85
Mar. 2nd, 2017 11:26 am (UTC)
Интересно, а как к примеру доказать, что пару - тройку лет копил, и накопил 600 000.?)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 11:28 am (UTC)
Это твои проблемы)))
(no subject) - chanych_85 - Mar. 2nd, 2017 02:08 pm (UTC) - Expand
lareina
Mar. 2nd, 2017 11:35 am (UTC)
у меня таких сумм не бывает)
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 11:35 am (UTC)
так и меньшую сумму могут заблокировать))
(no subject) - alex_197 - Mar. 2nd, 2017 01:16 pm (UTC) - Expand
isachok
Mar. 2nd, 2017 11:39 am (UTC)
Меня так из ситибанка выгнали )))
Тоже меня пугали блокировками и требованиями предоставить документы.
После того, как я их послал нахрен, мне сказали забирать деньги со счетов и сваливать из их банка.

А фишка в том, что в соответствии с 115-ФЗ банки обязаны запрашивать у клиентов информацию, да вот клиенты не обязаны предоставлять такие сведения.

Мои деньги - это деньги моей семьи, а я и моя семья имеем право на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну.

Блокировка средств на счетах - это фактически лишение имущества, а ни кто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда.

Так что либо банк показывает решение суда, либо мы пишем заяву ментам, в прокуратуру и СК на неправомерное завладение денежными средствами.
alexkolos
Mar. 2nd, 2017 11:41 am (UTC)
Re: Меня так из ситибанка выгнали )))
Зачем тогда закон придумали?)))
Page 1 of 2
<<[1] [2] >>
( 130 comments — Leave a comment )